Leergang Hypothecaire Planning Na de opleiding is de hypothecair planner in staat de hypotheek uitgangspunt te laten zijn in een integraal financieel plan. De hypothecair planner stelt de klant centraal en kan de hypotheek laten aansluiten bij de verschillende financiële behoeften van de klant in de verschillende levensfasen. De hypothecair planner besteedt hierbij aandacht aan de fiscale en juridische aspecten en aan de verschillende risico's die de klant loopt. Na het volgen van de opleiding kan de hypothecair planner ten aanzien van deze risico's een passend advies geven.
Voor wie is de opleiding bestemd?
Deze opleiding richt zich op erkend hypotheekadviseurs, werkzaam als zelfstandige, bij een intermediair, bank of verzekeraar. Daarnaast is de opleiding ook interessant voor accountmanagers bij banken en verzekeraars voor wie bredere advisering rondom de eigen woning onderdeel uitmaakt van hun functie.
Vooropleiding
Het examen Hypothecair Planner is bedoeld voor adviseurs die beschikken over een kennisniveau dat vergelijkbaar is met dat van de SEH. Tevens dient men te voldoen aan de eisen van de WFT m.b.t. de modules Basis, Hypothecair Krediet, Leven (m.i.v. 1-1-2012) en Consumptief Krediet.
Inhoud
De opleidingsinstituten zijn zelf verantwoordelijk voor de inhoud van hun lesprogramma. In ieder geval worden de volgende onderwerpen behandeld:
- De juridische en fiscale uitgangspunten voor advies
- De fiscus en de eigen woning
- Huwelijksgoederen- en erfrecht
- De cliënt en zijn toekomstig inkomen
- Adviesvaardigheden*
- Sparen en Beleggen
- De ondernemer en de directeur grootaandeelhouder
- Werken met financiële planningssoftware
- Integratietraining
- Examentraining
* Dit dient een belangrijk onderdeel te zijn van de opleiding. De vakinhoudelijke kennis op het gebied van hypothecaire planning en het verbreden en verdiepen hiervan is geen doel dat op zichzelf staat. Het gaat om de vertaalslag richting cliënten. Tijdens de opleiding wordt daarom uitgebreid aandacht besteed aan dit onderwerp.
Alleen deelnemers die in het bezit zijn van een getuigschrift van één van de, door de st.CEHP geaccrediteerde opleidingsinstellingen, komen voor het examen in aanmerking.